АйДиКол1P5

АйДиКол1P5 (RU000A10BW88) — высокодоходная корпоративная облигация (ВДО) эмитента «Профессиональная коллекторская организация АйДи Коллект» — айДи Коллект покупает у банков и МФО портфели просроченных долгов по сниженной цене. Купон 25.25% годовых, погашение 06.06.2029, оферта 22.06.2027. Торгуется на Московской бирже по 104.15% номинала с доходностью к погашению 21.97% годовых на 06.08.2026. Подходит инвесторам, готовым к повышенному риску ради доходности выше рынка.

• Высокодоходная облигация (ВДО): повышенная доходность и повышенный риск, рейтинг не присвоен.
• Купон 25.25% годовых, выплаты 12 раз в год; размер купона 20.75 ₽.
• Ближайшая оферта — 22.06.2027 (через 11 мес.).
• До погашения 2.8 года; дюрация 10 мес. — чувствительность цены к ставке низкая.
• Торгуется по 104.15% номинала — с премией на 06.08.2026.
• Среднедневной оборот 4 млн ₽: бумага умеренно ликвидная.
• Накопленный купонный доход (НКД) на 06.08.2026 — 11.07 ₽ на облигацию.
• Купонный доход облагается НДФЛ; бумагу можно держать на ИИС.

Кредитный рейтинг эмитенту не присвоен. Оценивайте надёжность самостоятельно — по финансовой отчётности, обеспечению выпуска и кредитной истории; отсутствие рейтинга повышает неопределённость и обычно требует премии за риск.

Среди похожих по типу купона, рейтингу и сроку выпусков доходность к погашению колеблется от 17,1% до 28,3%; доходность этого выпуска — на уровне медианы группы (21,9%). Сопоставимые бумаги: Органик1Р1 — 21,9%; СЕРГВ БО-1 — 21,9%; ЭконЛиз2Р1 — 21,9%. Сравнивайте не только доходность, но и дюрацию, наличие оферты и рейтинг.

В портфеле такие бумаги ограничивают небольшой долей и диверсифицируют по эмитентам: премия к рынку компенсирует кредитный риск, и одна неудача не должна обнулять доход корзины. Купить АйДиКол1P5 можно через любого российского брокера с доступом на Московскую биржу — по ISIN RU000A10BW88; для сделки достаточно рыночной или лимитной заявки в биржевом стакане. К цене покупки добавляется накопленный купонный доход (НКД), который вернётся вместе с ближайшим купоном.

Купонный доход по облигации облагается НДФЛ по ставке 13% (15% с части совокупного дохода свыше 5 млн ₽ в год); налог удерживает брокер как налоговый агент, отдельно декларировать купоны не нужно. При продаже или погашении дороже цены покупки НДФЛ берётся с положительной разницы, а льгота долгосрочного владения (ЛДВ) освобождает курсовой доход от налога при непрерывном удержании бумаги дольше трёх лет. Облигацию можно держать на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС): вычет типа А возвращает до 52 000 ₽ НДФЛ в год с внесённых средств, а новый ИИС-3 освобождает доход от налога при соблюдении минимального срока счёта.